أين تحصل على أفضل نصيحة مالية

 أين تحصل على أفضل نصيحة مالية

يعد العثور على مكان آمن للحصول على أفضل نصيحة مالية مكونًا أساسيًا في التخطيط المالي السليم. دعونا نلقي نظرة على الأماكن المختلفة التي يمكنك أن تجد فيها نصائح مالية. سواء كانت مناسبة لك (أم لا) يعتمد على وضعك وما تحاول تحقيقه.

* تعرف على نوع النصيحة التي تحتاجها 

هناك شيء واحد يمنع الناس من الحصول على المساعدة الصحيحة ، خاصة إذا لم يكونوا قد تربوا مع آباء لديهم "رجل" يفعل ذلك ، وهو فهم نوع التخطيط المالي والمشورة التي يحتاجونها بحاجة إلى.

* البنك الذي تتعامل معه 

ربما يقدم البنك الذي تتعامل معه خدمات مالية أكثر مما تعتقد. حدد موعدًا مع أحد المستشارين الماليين في البنك الذي تتعامل معه للتعرف على جميع الخيارات المتاحة لديهم لمساعدتك في إدارة أموالك وتنميتها.

* مستشار مالي معتمد 

 الشخص الحاصل على شهادة المحلل المالي المعتمد CFA حاصل على ترخيص بسبب الذهاب إلى المدرسة والحصول على التعليم ليصبح مستشارًا ماليًا. ربما كان عليهم إجراء اختبار ، ولكن الشيء الرئيسي هو ، للحفاظ على التعيين ، يجب عليهم الحفاظ على معايير وأخلاقيات محددة. يمكنك العثور على مستشارين من خلال البنك الخاص بك ، واتحاد الائتمان ، ومواقع مثل Letsmakeaplan.org.

* تحقق من أوراق اعتمادهم 

أينما يقولون أنهم حصلوا على أوراق اعتمادهم وترخيصهم ، تحقق من ذلك. يمكنك البحث عن الشهادة لمعرفة المزيد عنها. التعيينات المعيارية هي CFT (كلية التدريب المهني) ، PFS (المتخصصون الماليون الشخصيون) ، و CFA (وهو ما يعني محلل مالي معتمد أو مستشار مالي معتمد).

* اعرف كيف يتم تعويضهم

 لا حرج في الحصول على العمولة. ومع ذلك ، إذا كنت تريد نصيحة غير متحيزة ، فإن الخيار الأفضل هو الشخص الذي يتقاضى رسومًا مقابل كل زيارة تقوم بها معه. في بعض الأحيان تكون هذه رسوم محددة بناءً على ما ستتحدث عنه ، وأحيانًا تكون رسوم بالساعة.

* اطرح الأسئلة الصحيحة 

عندما تجد عددًا قليلاً من المستشارين الماليين للاختيار من بينها ، اطرح عليهم الأسئلة الصحيحة للتأكد من أنك مناسب. على سبيل المثال ، إذا كنت تعرف بالفعل أنواع الاستثمارات التي تهتم بها ، فاسأل عما إذا كان لديهم خبرة في هذا المنتج.

* تحقق من خلفيتهم 

من المهم إلقاء نظرة على بيانات اعتمادهم والبحث عن أسمائهم لمعرفة ما إذا كانت هناك شكاوى بشأنهم قبل البدء في التعامل معهم. إذا كان لديهم مراجع ، اسألهم عنها وتحقق منها.

في بعض الأحيان يكون أفضل شخص تذهب إليه للحصول على المشورة هو شخص من عائلتك أو صديق مقرب قام بعمل ممتاز في موارده المالية. من المحتمل أن يكون لدى هذا الشخص مستشار موثوق للمساعدة. حتى إذا كنت تستخدم شخصًا تقترحه عائلتك ، فلا يزال بإمكانك التحقق من خلفيته ، مع ذلك ، للتأكد من أنك لا تقع مصادفة في عملية احتيال غير معروفة لأفراد عائلتك أو صديقك المقرب.